おはようございます。全国の営業所長,社員の皆さんも、おはようございます。少し遅くなりましたけど、新年あけましておめでとうございます。本年もどうぞ宜しくお願い致します。今月のビジョンシェアリングは「2026年度 営業所計画書」について話をしたいと思います。毎年恒例の営業所計画書になります。まずは、営業所計画書の中で一番重要な【Mission・Vision・Value】の確認からです。
【Mission・Vision・Value】
＜Mission＞
企業理念…真摯な姿勢でお客さまと信頼関係を築き
常にお客さまの豊かな人生に貢献します
経営理念…保険代理店の未来標準の実現を目指して
より豊かな未来社会の創造に貢献します
＜Vision＞
ビジョン…独立系保険代理店として最大の規模・最強の組織・最高のサービス
＜Value＞
バリュー…ノバリウェイ（企業理念と行動指針）の実践
MVVなど略すことも多いのですが、現在経営において割と主流になる考え方なので、是非覚えておいてください。何のために仕事をしているのか、どうしていきたいかの回答になっているかと思います。次に【2026年度の経営目標】と【2026年度の本社方針】です。
【2026年度の経営目標】（＜会社全体目標＞と＜東京本社目標＞は一部省略させていただきます。）会社全体の目標としては、保険業法改正や保険会社の業務品質もありますので、規模の拡大は急ぎません。現在、数社から合併の相談がありますが、慎重に進めているところです。後程、2026年度営業所の要件をお伝えしますが、小規模のいくつかの営業所は本社直轄になる方向で考えています。東京本社の目標はM＆Aを実施したので、高い目標を設定しました。次に【2026年度の本社方針＜ヒト＞＜モノ＞＜カネ＞＜情報＞】です。私が関わる本社方針になるかもしれませんが、＜ヒト＞は採用戦略策定プロジェクト（採用サイトと動画の制作）,外部企業研修の参加と人財育成プログラムの作成などです。＜モノ＞は管理部のDX化を推進（手数料精算、勤怠管理等）,コーポレイトサイトのコンテンツ強化（FP記事等）などです。＜カネ＞は企業向けWEBマーケティング戦略設計プロジェクト,東京本社と佐世保第2本社周辺の保険代理店をM＆Aなどです。＜情報＞はセブンスターズコンサルティング株式会社様と連携を強化,ブローカー、生保代理店と協業し新たなマーケット開拓などになります。次に【内部環境】と【外部環境】です。
【内部環境】の（強み）は損保の法人保険専門家が揃っている、多言語対応出来る部署（グローバルオフィス）があるなどです。（弱み）の方は個人マーケットの開拓、FP事業とIFA事業のセールスパーソンが不足などです。現状では既存の従業員で新しいマーケットの開拓しながら、実績に応じて人の採用も検討するということになります。【外部環境】の（強み）は同業者の後継者不足、保険会社主導の代理店の統廃合（企業内代理店含む）などです。（弱み）の方は法人の減少や少子高齢化による現役世代の減少,保険業法改正による大型保険代理店への厳格化などになります。次に【3カ年実績】と【3カ年計画】です。（一部省略させていただきます。）
損保は堅調に推移しておりますが、2026年度は大幅増収になることを予想しています。生保の比率を高めるためには、資産形成のお役立ちサービスである、FP事業とIFA事業に力を注いでいく必要があります。保険会社のポイント施策も各社毎年変更になる可能性があるので、新しいマーケットを開拓出来る力、新しいお客さまを増やす力をつけてください。次に【行動計画】です。
前半は東京本社周辺の保険代理店をM＆Aしたので、1年程掛けて顧客の属性を把握し、重要顧客は積極的に訪問してコミュニケーションを深めます。同時並行して、管理部の手数料精算と勤怠管理等のDX化を推進したり、採用戦略策定プロジェクトを実施します。こちらは主に採用サイトと動画の制作になります。後半は企業向けWEBマーケティング戦略設計プロジェクトを実施します。ノバリの強みである損保分野で大手のブローカーや生保代理店と積極的に協業して新たなマーケット開拓にも取り組みます。あと、外部企業研修の参加と人財育成プログラムの作成をします。保険業法改正に備えて、10拠点以上の外部監査を初めて実施する予定でいます。次に【コンプライアンス計画】と【2025年度の総括】です。
【コンプライアンス計画】を5つにまとめると、1.ノバリウェイの具体的実践2.法令等と社内規則,業務マニュアルを遵守した顧客本位の業務運営3.ノバリとしての権限明示の実践4.改正監督指針に準拠した業務品質5.各保険会社のDX化の推進になります。【2025年度の総括】は売上高実績は会社全体で前年比○〇％増、生保新規獲得で前年比○○％減、新規顧客開拓達成率○○％増です。（一部省略させていただきます。）コンプライアンスの方は1.ノバリウェイの社内での浸透2.ロープレを通した権限明示3.歩合給社員以外での満期管理、契約保全の統一化を進捗しました。最後に【2026年度営業所の要件】です。
特定大規模乗合損害保険代理店を見据えての準備になります。③損害保険トータルプランナー認定もありますし、⑤営業所計画書（業務品質と増収の目標）を毎年提出もあります。補足として、面談や相談も随時行っていきますので、ご理解いただければ幸いです。（一部省略させていただきます。）
以上、会社全体目標と本社目標を併せて、簡潔にお伝えしました。昨年同様に、営業所長の方でも3月15日までに営業所計画書を作成してみてください。まず理想を明確にすること、次に実現するための方法を具体的に考えること、そして一つ一つ実践する中で、現実化してくると思います。1年に1回は営業所の戦略・戦術をしっかり練れば、営業所長の実力も確実に上がりますね。また、社員一人一人が昨年よりも一歩進めることが最も重要になります。2026年度の営業所計画書の発表は、4月13日（月）午前中に実施する予定でいます。
では、今月は以上とします。ありがとうございました。
